
以下哪几点属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范,会带来风险:()
A.为认真检查所受理银行卡是否真实有效;
B.交易时使用了密码就无需核对签名;
C.错误使用POS的功能;
D.受理银行卡时金额输入错误。

A.为认真检查所受理银行卡是否真实有效;
B.交易时使用了密码就无需核对签名;
C.错误使用POS的功能;
D.受理银行卡时金额输入错误。
第1题
A.收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
B.对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
C.对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易
D.由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担
第3题
A.特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
B.特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
C.特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
D.特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险
第5题
A.调整银行卡收费事项,未按规定报备和报批的
B.违反规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的
C.未在规定招标入网范围内采购POS、AT
D.CRS、发卡机、农民金融自助服务终端等电子机具的
E.违反自助设备现金及账务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的
F.特约商户资料档案管理不完整的
第6题
A.严禁为迎合上级领导或以业务发展、提升服务为由违反内部规定和风险管理的基本原则
B.不因上级或前台营销人员违规要求忽视风险敞口,违反制度要求的可设立内部绿色通道进行处理
C.严禁为任何人员简化业务操作手续,降低业务审核要求,忽视风险防控措施
D.严禁以满足客户要求为由放弃内控原则,违规办理柜面业务
E.合法合规当首位,风险防控责任尽
第7题
第10题
A.审批人员严格落实监管机构及总分行特约商户审核标准和要求,确认商户MCC、结算手续费率、商户开通的高风险业务类型等
B.审批人员根据特约商户审批流程及具体标准,结合商户基本状况、经营情况、风险等级等情况作出审批决策
C.审批人员应及时审批商户,对审批不通过的商户在收单业务系统内注明原因
D.对提交资料的均可审批通过