国内信用证业务无需具有真实的贸易背景,审核时只要有交易发票即可。()

第1题

授信调查中需核实票据承兑、贴现业务或信用证的（)

A.有效性

B.真实贸易背景

C.真实性

D.来源

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第2题

以下客户经理未做到尽职调查的是：（)

A.未对授信申请人及保证人资信状况、偿债能力进行尽职调查的

B.未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵(质)押物、质押权利不具备担保条件的

C.未核实票据承兑、贴现业务或信用证的真实贸易背景的

D.调查报告失实的

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第3题

进口信用证业务须具备真实的贸易背景，开证金额与付款期限符合正常的贸易需求，如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。判断对错

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第4题

根据“四维监控”模式开展国内信用证贸易背景风险监测时，可以通过C3关联信息分析模块查看信用证受益人是否属于开证人的关联单位（）

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第5题

以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括（)。A银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背

以下属于年度小企业现场检查主要内容的包括()。

A银行承兑汇票、进口信用证是否具备真实的贸易背景

B银行承兑汇票(进口信用证、保函)保证金情况

C货款归行率是否与我行融资占比相匹配

D信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押

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第6题

按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件:（）A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷

按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件:（）

A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡

B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景

C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织

D.以上三条都是

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第7题

对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些()。

A.办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单

B.确保物权真实完整有效

C.严格审核相关单据合同的真实性

D.确保单证相互，确保贸易背景真实

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第8题

国际业务纠纷指我行与银行同业间发生的，对我行资金安全、国际声誉和对外合作产生不利影响的争议事件，业务范围包括但不限于国际结算（含国内信用证）、涉外担保及贸易融资等（）

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第9题

商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景，企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、贴现商业汇票

，都必须依法、合理、合规，（）签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。

A.限止

B.严禁

C.不准

D.可以

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第10题

我国海关现行对准予实行联网监管模式的企业规定的条件有()。

A.守法经营，资信可靠，内部管理规范，对采购、生产、库存销售等实行全程计算机管理

B.能按照海关监管要求提供真实、准确、完整并具有被查核功能的数据

C.被海关审定为A类或B类管理企业

D.在中国关境内具有独立的法人资格，并具备加工贸易经营资格，-在海关注册，以出口为主的生产型企业

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第11题

银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()

A.是否有真实的贸易背景

B.承兑申请人以往销售同类产品的销售能力

C.承兑申请人的销售是否畅通

D.销售现金流是否能够有效的控制

E.承兑申请人是否能够提供担保抵押

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国内信用证业务无需具有真实的贸易背景，审核时只要有交易发票即可。（)